Материал из Википедия страховании

Содержание

1 Динамика страхового рынка
2 Участники страхового рынка
- 2.1 Cтраховые премии
- 2.2 Выплаты
3 Добровольное страхование
- 3.1 Страховые премии
4 ОСАГО
- 4.1 Страховые премии
5 Источники

Динамика страхового рынка

По данным Федеральной службы страхового надзора (ФССН), в едином государственном реестре субъектов страхового дела на 31 декабря 2010 года зарегистрированы 625 страховщиков, из них 618 страховых организаций, что на 12% меньше по сравнению с количеством страховых организаций на 31.12.2009 года – 702, и 7 обществ взаимного страхования.

Обобщены оперативные данные, полученные в электронном виде от 606 страховщика, 2 не проводили страховые операции, 17 не представили статистическую отчетность по форме № 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь-декабрь 2010 года" по электронной почте.

Общая сумма страховых премий и выплат по всем видам страхования за 2010 год составила соответственно 1041,09 и 768,59 млрд. руб. или 106,5 и 104,6% по сравнению с 2009 годом.

Совокупный объем страховых премий по добровольному страхованию за отчетный период достиг 457,25 млрд. руб., что составило 108,6% к соответствующему периоду предыдущего года. Совокупные выплаты по добровольному страхованию – 231,39 млрд. руб. (на 0,8% больше, чем в 2009г.)

Общий объем страховых премий по обязательному страхованию за 2010г. составил 583,84 млрд. руб. (на 4,8% больше чем за 2009г.). Общий объем выплат по обязательному страхованию за отчетный период достиг 537,2 млрд. руб., что на 6,3% превысило аналогичный показатель за 2009г.

Анализ страховых премий и выплат по видам страхования за 2010 год по Российской Федерации отражен в таблице 1.

Среди видов добровольного страхования наибольший удельный вес имеет страхование имущества, на долю которого приходится 60,82% общего объема страховых премий по добровольному страхованию и 63,57% совокупных выплат. На втором месте по распространенности – личное страхование (кроме страхования жизни) – 26,7% премий и 30,75% выплат.

Среди видов обязательного страхования наибольшая доля приходится на обязательное медицинское страхование: 83,12% от общего объема страховых премий по обязательному страхованию и 88,46% выплат. На втором месте по распространенности – ОСАГО, удельный вес которого составляет 15,70% совокупного объема премий по обязательному страхованию и 10,32% выплат. Структура страховых премий и выплат по видам страхования в РФ за 2010 год представлена в таблице 2.

Среди федеральных округов РФ, как по объему страховых премий, так и по объему выплат по всем видам страхования (кроме ОМС) за 2010 г. лидировал Центральный федеральный округ – 310,75 млрд. руб. страховых премий (55,9% от общего объема страховых премий) и 157,45 млрд. руб. выплат (53,7% от общего объема выплат). На втором месте Приволжский федеральный округ – 69,22 млрд. руб. (12,5%) страховых премий и 39,14 млрд. руб. выплат (13,3%).

Анализ страховых премий и выплат (кроме ОМС) по федеральным округам РФ за 2010 год представлен в таблице 3.

Участники страхового рынка

Cтраховые премии

В 2010 г. 50 крупнейшими российскими страховщиками по объему страховых премий суммарно было собрано 463,28 млрд. руб. страховых премий, кроме ОМС, что составило 83,35% от общего объема страховых премий.

В пятерку лидеров по объемам собранных страховых премий, кроме ОМС, вошли следующие страховые компании: "РОСГОССТРАХ" ", рег. номер 977, (74,31 млрд. руб., 516,11% к 2009), "СОГАЗ" (46,94 млрд. руб., 120,57%), "ИНГОССТРАХ" (41,17 млрд. руб., 92,17%), "РЕСО-ГАРАНТИЯ" (35,81 млрд. руб., 117,7%) и "ВОЕННО-СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ" (25,15 млрд. руб., 128,8%). При этом наиболее высокие темпы роста объемов сборов страховых премий среди страховых компаний, вошедших по этому показателю в список 50 крупнейших, в 2010 г. по отношению к 2009 г. были отмечены у следующих компаний: "СТРАХОВАЯ ГРУППА МСК" (в 33,5 раза), "РОСГОССТРАХ", рег. номер 977, (в 5,2 раза), "АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ-ЖИЗНЬ" (в 3 раза). Снизили объемы сборов премий в отчетном периоде: "РОССИЯ", рег. номер 2, (на 40,34%), "РОСГОССТРАХ", рег. номер 1, (на 34,32%), "ЦЮРИХ" (на 23,37%).

Ренкинг 50 крупнейших страховых компаний по объемам страховых премий представлен в таблице 4.

При группировке страховых компаний по группам (таблица 5) из 50 крупнейших по объемам собранных премий лидируют компании группы "РОСГОССТРАХ" (совокупный объем премий 80,85 млрд. руб.). На втором месте – компании группы "СОГАЗ" (48,8 млрд. руб.). На третьем месте – "ИНГОССТРАХ" (41,17 млрд. руб.).

Выплаты

В 2010 г. 50 крупнейшими отечественными страховыми компаниями по договорам страхования было выплачено 261,39 млрд. руб., кроме выплат по ОМС, что составило 89,09% от общего объема выплат.

По объемам выплат в ренкинге страховых компаний за 2010 г. в пятерку лидеров вошли следующие компании: "РОСГОССТРАХ" ", рег. номер 977, (38,19 млрд. руб., 457,42% к 2009), "ИНГОССТРАХ" (28,43 млрд. руб., 92,44%), "СОГАЗ" (22,23 млрд. руб., 1%), "РЕСО-ГАРАНТИЯ" (19,37 млрд. руб., 104,43%), "РОСНО" (17,39 млрд. руб., 164,58%).

Наиболее высокие темпы роста объемов выплат среди страховых компаний, вошедших по этому показателю в список 50 крупнейших, в 2010 г. по отношению к 2009 г. были отмечены у "СТРАХОВОЙ ГРУППЫ МСК" (в 42,7 раза), "СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ" (в 10,2 раза), "РОСАГРОСТРАХ" (в 5,9 раза). Снизили объемы выплат в отчетном периоде "РУССКИЙ СТРАХОВОЙ ЦЕНТР" (на 51,29%), "ЦЮРИХ" (на 25,17%).

Ренкинг 50 крупнейших страховых компаний по объемам выплат представлен в таблице 6.

При группировке страховых компаний по группам (таблица 7) по объемам выплат лидируют компании группы "РОСГОССТРАХ" (совокупный объем выплат 41,62 млрд. руб.). На втором месте – компания "ИНГОССТРАХ" (28,43 млрд. руб.). На третьем месте – компании группы "СОГАЗ" (25,56 млрд. руб.).

Соотношение объемов выплат и объемов поступлений средств по договорам страхования по 50 крупнейшим страховым компаниям по объемам страховых премий в среднем составляет 55,07%. Данные о соотношении выплат и поступлений средств по договорам страхования по 50 крупнейшим страховым компаниям по объемам страховых премий в 2010 г. представлены в таблице 8.

Добровольное страхование

Страховые премии

50 крупнейшими страховщиками по объему страховых премий по добровольному страхованию суммарно было собрано 376,86 млрд. руб. страховых премий, что составило 82,42% от общего объема страховых премий по добровольному страхованию.

В пятерку лидеров вошли следующие компании: "СОГАЗ" (45,88 млрд. руб., 120,85% к 2009 г.), "РОСГОССТРАХ", рег. номер 977, (45,79 млрд. руб., 406,87%), "ИНГОССТРАХ" (34,91 млрд. руб., 90,09%), "РЕСО-ГАРАНТИЯ" (27,25 млрд. руб., 119,34%), "ВОЕННО-СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ" (20,73 млрд. руб, 129,64%). Наиболее высокие темпы роста по объему сборов страховых премий по добровольным видам страхования 2010 году по отношению к 2009 году среди 50 крупнейших страховщиков были отмечены у "СТРАХОВЙ ГРУППЫ МСК" (в 36,6 раз), "РОСГОССТРАХ", рег. номер 977, (в 4,1 раза), "АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ-ЖИЗНЬ" (в 3,04 раза). Снизили объемы сборов премий в отчетном периоде: "РОССИЯ", рег. номер 2, (на 50,16%), "РОСГОССТРАХ", рег. номер 1, (на 34,32%), "ЦЮРИХ" (на 23,37%).

Ренкинг 50 крупнейших страховых компаний по объемам страховых премий по добровольным видам страхования представлен в таблице 9.

При группировке страховых компаний по группам (таблица 10) из 50 крупнейших по объемам собранных премий по добровольному страхованию лидируют компании группы "РОСГОССТРАХ" (совокупный объем премий 49,21 млрд. руб.). На втором месте – компания "СОГАЗ" (45,88 млрд. руб.). На третьем месте – "ИНГОССТРАХ" (34,91 млрд. руб.).

ОСАГО

Страховые премии

В 2010г. страховыми компаниями было собрано 91,65 млрд. руб. страховых премий по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, что превысило аналогичный показатель за 2009г. на 6,87%. Доля собранных премий по договорам ОСАГО 50 крупнейшими страховыми компаниями по объемам страховых премий составила 95,87% от общего объема премий по договорам ОСАГО (86,87 млрд. руб.).

Лидерами по объемам собранных страховых премий (взносов) по договорам ОСАГО (таблица 11) выступили компании группы "РОСГОССТРАХ" (суммарно 28,66 млрд. руб., 870,58% к показателю за 2009г.), "РЕСО-ГАРАНТИЯ" (8,56 млрд. руб., 112,76%), компании группы "МСК" суммарно (7,1 млрд. руб., 186,14%), "ИНГОССТРАХ" (6,18 млрд. руб., 105%)

Таблица 1. Анализ страховых премий и выплат по видам страхования за 2010 год по Российской Федерации.

Таблица 2. Структура страховых премий и выплат по видам страхования в Российской Федерации за 2010 год.

Таблица 3. Анализ страховых премий и выплат (кроме ОМС) по федеральным округам РФ за 2010 год.

Таблица 4. 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых премий в РФ за 2010 год.

Таблица 5. 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых премий в РФ за 2010 год с разбивкой на группы.

Таблица 6. 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых выплат в РФ за 2010 года.

Таблица 7. 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых выплат в РФ за 2010 года с разбивкой на группы.

Таблица 8. Соотношение выплат и поступлений 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых премий в РФ за 2010 год.

Таблица 9. 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых премий по добровольному страхованию в РФ за 2010 год.

Таблица 10. 50 крупнейших страховых компаний по объему страховых премий по добровольному страхованию в РФ за 2010 год с разбивкой по группам.

Таблица 11. 50 крупнейших страховщиков ОСАГО по объему собранной страховой премии РФ за 2010 год c разбивкой на группы.